ファイナンシャルプランナー
スハラFPコンサルタント(東京都)
ライフプラン、資産形成・資産運用
〒104-0061 東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5階
営業時間 | 9:00~19:00 |
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定休日 | 日祝日 |
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ライフプラン相談および資産形成・資産運用相談では、
金融商品の勧誘・販売行為はいたしません。
報酬はフィー・オンリーで相談料のみに限定してます。
ホームページにお越しいただき、ありがとうございます.
代表の須原 國男(すはら くにお)と申します.
代表の須原です。
金融機関等の特定企業に所属しない独立系ファイナンシャルプランナーとして公正・中立なアドバイスを提供しております。
資産形成・資産運用、ライフプラン、遺言・相続問題を扱っておりますが、特に初級・中級レベルの方の資産形成・資産運用相談に力を入れてます。
【NHK文化センター柏教室で下記の資産運用セミナー受講者を募集中】
●講師と一言:
~須原國男(本人)の思い~
効果的に資産を増やすために覚えておきたい証券投資の基本を中立的立場でご説明します
●テーマ:
「資産運用と証券投資の基礎知識を学ぶ」
●日時:
4月~6月の第1・水曜日(全6回)の13時~14時30分で、日程は
4月5日(水)4月19日(水)5月17日(水)5月31日(水)6月7日(水)6月21日(水)
●会場:
NHK文化センター柏教室:千葉県柏市4-16 小山田ビル 4回(JR柏駅より徒歩2分)
●受講料:
会員登録が必要で、受講料は6回合計で19,272円、教材費が660円です。
会員登録は全国どこでも有効で、費用は70歳以上は無料、その他は5,500円です。
ーお申し込みは下記からー
https://www.nhk-cul.co.jp/programs/program_1259612.html
電話番号:04-7148-1711
定年後には①経済的不安 ②健康不安 ③生きがいの不安要因があり.その中で経済的要因が最大のものです。その不安を解消するために、定年後に必要な資金の目安、資産形成・資産運用のやり方、年金の受け取り方法に ついてアドバイスします。
万能の投信というものはありませんが、投信の選び方には一般的な基準があります。投信選定の際に留意するコスト、リターン、シャープレシオ等を示してふさわしい投信の選び方をご説明いたします。通常はインデックスファンドがもっともふさわしいと考えてます。
金融商品にはリスクとリターンがあり、トレードオフの関係になってます。リスク許容度は人によって違いますので、見極める必要があります。面談でお客様のご事情をお聞きしながら、コア・サテライト戦略を基本としてリスク許容度にあった運用についてアドバイスします。通常はコア戦略の「長期投資分散投資、積み立て投資、コストの低い投信を対象」の4つの組み合わせを優先するようにします。
富裕層の方や資金に余裕のある方には、サテライト戦略の個別証券やETF,REITについてもご説明します。
人生の3大資金とは、教育資金、住宅資金、老後資金ですが、特に教育資金が最優先課題となります。私立か公立か、自宅通勤か下宿かで費用は大きく違ってきます。中学・高校入学頃から教育費が急上昇するケースが多いので、それまでにできるだけ貯めることや学資保険・奨学金の活用についてご説明します。
キャッシュフロー表を作成して、今後の収支を検討するのは大変効果的です。
なるべく早くから資産形成を始めること、退職後に備えての公的年金の補完の2つを目標にすることです。 資産形成では、つみたてNISAから始めて、余裕資金があれば毎月の一定額を「世界への分散投資、インデックス投信を対象」で長期間積み立てることをお勧めします。公的年金の補完では会社の401KやiDeCoの活用をお勧めします。
相続問題は、①円満な相続の実現 ②相続税対策 ③納税資金の確保の3つに分類できますが、円満な相続の実現には適正な遺言書の作成がもっとも効果的です。相続税対策では有効な生前贈与や相続にともなう特例、納税資金の確保では生命保険・不動動産の活用をご説明します。
税金に関係する具体的案件については、信頼している相続に強い税理士と相談しながら解決するようにいたします。
上のような悩みをお持ちの方はご相談されれば、きっと気持ちが楽になるはずです。
~「日経ヤング」のパーソナリティとの音声インタビュー
【前編】[ヤングの資産形成術 成功する家計管理の秘訣]
https://voicy.jp/channel/874/148228… #Voicy
【後編】[ヤングの資産形成術 誰でもできる4つの投資手段]
voicy.jp/channel/874/14… #Voicy
お客様の立場に立って、最善と考える方法を提案できることが大事です。
証券や保険の勧誘が主目的の場合は、手数料収入を優先することとなり、利益相反になる恐れがあります。
FPが実務経験がない、あるいは中途半端な知識・ノウハウしか持っていない場合は、ご要望に応えられるアドバイスは難しいと考えます。
どのビジネスでも言えることですが、特にFPはマネーにからむ業務なので、誠実で信頼できる人柄が求められます。
お客様とFPが長期間の信頼関係を築くためには必要条件です。
言うまでも無く、お互いの相性が合うかどうかも大事な要件です。
ご相談の中でお客様の要望がFPの得意分野でないこともあります。
そうした場合でも、信頼できる他の専門職をご紹介できる人脈を持つことが望まれます。
ご自分にふさわしいFPを見つけることができれば、今後のライフスタイルはより充実したものになるはずです。
資産形成では、将来のためにどうやってお金を貯めるのがよいかを目標として、望ましい資産形成のやり方を身につけていただきます。
資産運用では、中高年や富裕層の方を中心に、インフレ等から資産を守ることを目標と して、資産運用の本質や必要な知識・ノウハウをアドバイスします。
これらの目標達成にはコア・サテライト戦略が望ましいと考えます。
コア・サテライト戦略とは、資産の「守りと攻め」の両方を目指す欲張った投資スタイルです。
コア投資は、「守り」を重視した投資で、私は①長期投資 ②分散投資 ③積み立て投資 ④コスト(販売手数料や信託報酬)の安い投信・ETFを基本スタイルとしてます。
リスクに敏感な方はこのコア投資だけで十分と思います。
証券投資の初心者はまず「つみたてNISA」から始めるのが賢明です。分配金や運用益が非課税になるので大変お得な資産形成法です。
非課税枠が年間40万円と少額ですが、逆に考えると証券投資の初心者が始めるには絶好の投資方法です。
当事務所の特徴
本と欧米で30年以上証券業務に従事し、リサーチ会社では証券アナリストチームを統括しました。
そういった長い経験で習得した知識やノウハウを社会貢献に役立てたいという思いから、FPになりました。
(1)保険・証券等の金融商品は勧誘・販売しません。
(2)複数の中立的なご提案をします。
(3)お客様のコストを低く抑えるよう努めます。
お客様の大半は中高年以上の方です。高齢者の私は 自分のことのような気持ちでご相談に応じます。
資産形成・資産運用の巧拙はアセットアロケーション(資産配分) で80%以上決まると言われてますので、この アセットアロケーションを最優先します。 そのためには、世界の経済・マーケットの動向の把握 と顧客のリスク許容度の判断が必要です。運用スタイルは、長期、分散、時間分散を基本とします。
米国では「生涯仲良くしたい3人として医者、弁護士とFP」を良く挙げてます。信頼できるFPが身近にいると「お金に関しての悩みが減る」からなのでしょう。
私は「お金に関してのかかりつけ医」のような存在で、身近にいていつでも相談相手になれるFPを目指します。
たとえば下記のようなご相談をよく受けます。
どんなご質問・お悩みの相談でも構いません。
初回面談の最初の30分は無料といたしますので、イメージに会わないと判断されたら途中で面談を打ち切ることもできます。
どうぞ気楽にご連絡ください。
1度ご相談すればきっとお気持ちが楽になってくると思います。
お電話またはお問合せフォームよりのご連絡をお待ちしております。
受付時間 | 9:00~19:00 |
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ご不明点などございましたら、
お電話もしくはお問合せフォームよりお気軽にご相談ください。
東京都中央区銀座の「スハラFPコンサルタント」は、独立系ファイナンシャルプランナーとして公正・中立にライフプラン相談、将来に備えての資産形成法、預貯金・退職金の資産運用法,望ましい投信選定法、株式・債券投資のやり方、遺言作成等のアドバイスをご提案して,年間200件以上のご相談をお受けしてます。
証券会社・証券リサーチ会社での30年以上にわたる証券業務経験およびNPO法人で遺言作成に携わっている経験をお客様のためにお役に立てたいとの思いが私のFP活動の原点です。
中立的立場で、懇切、丁寧にサポートいたします。
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