金融機関等の特定企業に所属しない独立系

ファイナンシャルプランナーとして公正・

中立なアドバイスを提供しております。

ライフプラン相談、資産形成・資産運用相談

遺言書作成相談が中心です.

お客様との面談では、長年のモットーである

・「誠実に」

・「謙虚に」

・「笑顔を絶やさずに」を心掛けてます。

このホームページをご覧になっているあなたはご自分にふさわしい独立系FPを

さがしていらっしゃることと思います。

ではどんな独立系FPがふさわしいのでしょうか？

下記の4条件を満たすことだろうと考えております。

�@相談分野に関して十分な実務経験と知識・ノウハウを持っている。

　FPが実務経験がない、あるいは中途半端な知識・ノウハウしか持ってなけれ

　ばお客様の要望に応えられるアドバイスは難しいと考えます。

�A顧客利益を最大限考える

　証券や保険の勧誘が主目的の場合は、手数料収入を優先することとなり、

　お客様の利益は二の次になる恐れがあります。

�B誠実で信頼できる人柄である

　どのビジネスでも言えることですが、特にFPはマネーにからむ業務なので、

　誠実で信頼できる人柄は絶対条件です。

�C他の専門職との人脈を持っている。

　お客様の要望が自分の得意分野でないこともあります。

　そうした場合でも、信頼できる他の専門職をご紹介できる人脈を持つこと

　が望まれると考えます。

 

得意分野やタイプの違う多くのFPがいますので、それぞれの特徴を比較して

ご希望にもっとも合うような独立系FPを見つけてください。そのためには

実際にお会いして判断されるのがベストです。

 

私は主にライフプラン相談、資産形成・資産運用相談、遺言書作成相談を専門

としてますが、私の長い人生経験で習得した知識・ノウハウと多くの士業と

築き上げてきた人脈がお役にたつはずです。

このところ老後の年金2000万円不足問題が話題になるとともに、それに

関するお問い合わせが増えてまいりました。

「老後の必要資金が足りないのでどうすべきか？」というご相談には、

�@働いて収入を増やす　�A支出を切り詰める　�B資産形成・資産運用に力を

入れてお金にも働いてもらうの3方法をアドバイスしております。

 

アドバイスを提供する上で、日本証券アナリスト協会公認の2つの資格

である「証券アナリスト」と「シニアプライベートバンカー」に裏打ちされた

証券知識や投資理論は大いに有効です。

2つの資格の概要をご紹介いたします。

”証券アナリスト”とは、証券投資の分野で市場を分析・調査する専門職です。

私は日本証券アナリスト協会認定証券アナリストの資格を保有してます。

証券分析・調査の専門家としてもっとも権威のある資格です。

”シニアプライベートバンカー”とは、日本証券アナリスト協会が創設し、

主に富裕層向けの財産保全を目指したプライベートバンカー資格の中の

最上位のものです。

2019年4月時点で資格保有者は106名のみです。 

名簿のご参照：シニア・プライベートバンカー資格保有者

 

資産形成では、若い方を中心に将来のライフプランを充実したものにすること

を目標として、望ましい資産形成のやり方を学んでいただきます。

資産運用では、中高年や富裕層の方を中心に、財産を守ることを最重要目標と

して資産運用の本質やうますぎる勧誘に乗らないための知識・ノウハウを身に

つけていただくよう心がけております。

 

これらの目標達成には下記の投資スタイルが望ましいと考えます。

�@長期投資

�A分散投資

�B積み立て投資

�Cコスト（販売手数料や信託報酬）の安い投信・ETFを優先

「つみたてNISA」はこれら4つの条件を満たし、さらに20年間は分配金

や運用益が非課税になるので大変お得な資産形成法です。非課税枠が

年間40万円と少額ですが、逆に考えると証券投資の初心者が始めるには

絶好の投資方法です。また証券投資でうまく行かないと悩んでいる方に

とっては、つみたてNISAを通じて望ましい資産形成法を学んでいただく

良いきっかけになります。

「つみたてNISA」のメリットをご理解いただけたらと思います。

「金融庁ホームページ　つみたてNISA」ご参照

私の場合　初回面談の最初の30分は無料ですので気楽にお会いできます。

ご連絡される前に、当事務所の特徴をご理解いただき、略歴は「略歴」　

既存のお客様からの反応は「お客様の声」「よくあるご質問」 料金は

「サービスと料金体系」をご参照されることをお勧めします。

講演・執筆に関しては「セミナー」で過去の実績がわかります。

 

米国では「生涯仲良くしたい3人の友人として医者、弁護士とならびFP」

をよく挙げております。いつでも相談できる信頼できるFPが身近にいると

「人生でお金に関しての悩みが減ってくる」からなのでしょう。

日本ではそこまで評価は高くありませんが、私はできるだけ米国のような

長期にわたって相談相手になれるFPを目指したいと心がけております。

 をモットーとしておりま

<主なご相談メニューと解決策の手引き＞

資産形成・資産運用方法

・老後に備えて退職金や貯金をどうやって運用したらよいか？

・将来の年金があてにならないので資産形成のやり方を教えて欲しい。

・マイナス金利時代にどうやって財産を守るべきか？

→資産形成・資産運用方法のご案内

 

投信選択法・株式投資法

・営業マンの勧める投信は納得がいかないのでセカンドオピニオンが欲しい。

・証券投資を考えているが基礎から教えて欲しい。

→投信選択法・賢い株式投資法のご案内

 

遺言書作成等

・遺言書を作成したいがどうやってよいかわからない.

・相続対策について信頼できる相談相手を探している。

→遺言書作成等の相談のご案内

 

ライフプラン

・社会人になったので今後のライフプランを相談したい。

・結婚するのでキャッシュフロー表を作成したい。

→ライフプラン相談のご案内

 

 

 

→ 「略歴」についてはこちら

→ 「当事務所の特徴」について詳しくはこちら